Sean Kelly
Directeur, Communications externes
skelly@aviso.ca
604-209-8789
Malgré l’incertitude économique persistante, les Canadiennes et Canadiens qui investissent dans des coopératives d’épargne et de crédit sont plus sereins quant à leur avenir financier. Les coopératives d’épargne et de crédit ne sont pas des institutions financières classiques. Elles donnent la priorité aux personnes plutôt qu’aux profits, offrent des conseils personnalisés et proposent une planification globale qui répond aux besoins uniques des membres. Et cette approche porte ses fruits lorsqu’il s’agit de savoir ce que leurs membres pensent des placements avec leurs conseillères et conseillers.
Selon les résultats du sondage de 2025 réalisé par Aviso sur l’expérience des membres des coopératives d’épargne et de crédit, les Canadiennes et Canadiens qui investissent dans leur coopérative d’épargne et de crédit expriment des niveaux de satisfaction et d’engagement plus élevés par rapport aux années précédentes. Ces résultats sont révélateurs : lorsque vous bénéficiez de conseils financiers personnalisés et axés sur vos besoins, vous établissez une base financière plus solide et vous avez davantage confiance en votre avenir économique.
Hausse de la satisfaction des Canadiennes et Canadiens à l’égard des coopératives d’épargne et de crédit
Le sondage, qui a permis de recueillir les réponses de plus de 12 000 membres de coopératives d’épargne et de crédit dans six provinces du 22 avril au 4 mai 2025, révèle une hausse importante de la satisfaction des membres dans plusieurs domaines. Le taux de recommandation net (TRN), une mesure clé de la fidélisation de la clientèle, a bondi de 12 points pour s’établir à 46, ce qui est nettement supérieur à la moyenne du secteur située à 33 points et indique clairement que les membres sont de plus en plus enclins à recommander les coopératives d’épargne et de crédit à leurs proches pour leurs besoins en matière de gestion de patrimoine.
La satisfaction de la clientèle a également augmenté, atteignant 80 %, ce qui témoigne de l’amélioration de la qualité du service et de l’approfondissement des relations avec les membres. En particulier, l’adoption de la planification financière exhaustive a progressé de sept points de pourcentage, 60 % des personnes qui ont répondu au sondage utilisant désormais des plans financiers détaillés. Ces plans s’accompagnent d’une confiance accrue, puisque 88 % des personnes ayant répondu et ayant un plan financier ont déclaré éprouver le sentiment d’avoir le contrôle de leurs finances, soit sept points de pourcentage de plus que celles qui n’en ont pas.
Les outils numériques ont également contribué à l’engagement croissant, avec une hausse de trois points du nombre de membres qui utilisent des plateformes en ligne et des applications mobiles pour la gestion des comptes courants. Ceci suggère que les technologies améliorent les relations personnelles, au lieu de les remplacer, au cœur des services des coopératives d’épargne et de crédit.
« Ces chiffres démontrent l’incidence que peuvent avoir les conseils financiers personnalisés », déclare Wanda Frisk, vice-présidente principale et chef de la gestion de patrimoine des coopératives d’épargne et de crédit à Aviso. « Lorsque les membres bénéficient de conseils véritablement adaptés à leur vie, ils sont plus sereins quant à leur avenir financier. »
Combler l’écart entre les générations en ce qui concerne la planification financière
L’une des tendances les plus intéressantes qui ressort des données est l’augmentation de l’utilisation des services de planification financière chez les jeunes Canadiennes et Canadiens. La génération Z et la génération Y, représentant 43 % des personnes qui ont actuellement des plans financiers, soit une hausse de près de 20 points de pourcentage depuis 2023, se tournent vers les conseils financiers professionnels, ce qui atténue l’écart entre les générations en ce qui concerne l’adoption de la planification financière.
L’étude de J.D. Power réalisée en 2025 sur la satisfaction des investisseuses et investisseurs au Canada confirme encore davantage cette tendance, révélant que près du tiers des investisseuses et investisseurs autonomes prévoient consulter des conseillères ou conseillers financiers au cours de la prochaine année, l’intention étant la plus élevée parmi la génération Z (39 %) et la génération Y (38 %), comparativement à la génération X (26 %) et les baby-boomers (20 %).
« Compte tenu des pressions économiques croissantes et des craintes d’une détérioration des conditions financières, les jeunes Canadiennes et Canadiens s’adressent plus rapidement à des professionnels pour les aider à gérer les défis quotidiens tout en élaborant des stratégies pour assurer leur avenir financier », explique Wanda Frisk. « Les coopératives d’épargne et de crédit sont idéalement placées pour répondre à cette demande grâce à leur approche communautaire et à leur engagement envers la réussite de leurs membres. »
Combiner les technologies à l’humain
Même si l’engagement numérique continue de croître régulièrement, le sondage souligne un principe crucial : les technologies doivent compléter, et non remplacer, les rapports humains. C’est pourquoi les coopératives d’épargne et de crédit tirent parti des nouvelles technologies pour simplifier les opérations courantes, ce qui permet aux conseillères et conseillers de se concentrer sur la création de solutions complètes pour leur clientèle.
Cette approche équilibrée permet aux membres d’utiliser des outils de libre-service pour la gestion de comptes de base, tout en s’adressant à des conseillères et conseillers pour obtenir des conseils personnalisés et de spécialistes pour la planification financière, les placements et les changements importants dans leur vie.
Élaborer le bon plan financier pour votre vie
Si ce n’est pas déjà fait, envisagez de communiquer avec votre coopérative d’épargne et de crédit locale pour discuter de vos objectifs financiers. Les conseils professionnels peuvent vous aider à relever les défis économiques d’aujourd’hui tout en élaborant une stratégie en vue de votre réussite à long terme.
Pour les spécialistes de la finance, cette demande croissante de conseils globaux ouvre de nouvelles occasions intéressantes. Les coopératives d’épargne et de crédit créent des structures d’affaires dans lesquelles les conseillères et conseillers peuvent établir des pratiques prospères et aider leurs membres à aller au-delà de la gestion de placements de base pour élaborer des stratégies pertinentes axées sur les objectifs pour la vie.
Votre avenir financier ne doit pas vous accabler. Avec les bons conseils, le bon plan et les technologies adéquates, vous pouvez prendre le contrôle et créer l’avenir sûr et prospère que vous méritez.
